Best Mutual Fund to Invest in India – कौनसा Mutual Fund आपके लिए सही है?

शेयर बाजार Best Mutual Fund to Invest in India में सीधा पैसा लगाना हर किसी के लिए आसान नहीं होता है बाजार का अनिश्चितता और सही जानकारी न होने के कारण अक्सर लोग असमंजस में रहते हैं। ऐसे में म्युचुअल फंड एक ऐसा सुरक्षित और अनुशासित जरिया है जो साधारण निवेशकों को लंबे समय में बड़ी संपति (wealth) बनाने में मदद करता है। चाहे आप पहली बार SIP (Systematic Investment Plan) शुरू कर रहे हो या (Lumpsum) निवेश करना चाहते हो सही फंड का चुनाव आपके वित्तीय लक्ष्य को पूरा करने में सबसे अहम भूमिका निभाता है। इस लेख में हम भारत का बेहतरीन म्युचुअल फंड्स और उसके चुनाव के सही तरीकों को विस्तार से समझते है।

SEBI के अनुसार म्युचुअल फंड स्कीम को अलग अलग कोटिगरीज में क्लासीफाइड किया जाता है जैसे EQUITY, DEBT, Hybrid और Passive Schemes यदि। इससे इन्वेस्टर को अपनी जरूरत के अनुसार स्कीम्स को समझने और कम्पेयर करने से आसानी होता है।

Best Mutual Fund to Invest in India क्या होता है?

म्युचुअल फंड्स में बहुत से इन्वेस्टर का पैसा एक साथ पुल किया जाता है और स्कीम के ऑब्जेक्टिव के अनुसार अलग अलग Securities में Invest किया जाता है इसमें छोटे इन्वेस्टर को भी डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में पार्टिसिपेट करने मौका मिलता है?

मान लीजिए कोई व्यक्ति खुद 20 – 30 अलग अलग कंपनी का शेयर नहीं चुनना चाहता है। ऐसे में म्युचुअल फंड के जरिए वह एक प्रोफेशनली मैनेज्ड पोर्टफोलियो का हिस्सा बन सकता है?

इसी वजह से म्युचुअल फंड को केवल हाई रिटर्न वाला इनवेस्टमेंट समझना सही नहीं है। यह एक ऐसा इनवेस्टमेंट vehicle है जिसे अलग अलग goals और रिस्क Levels के अनुसार चुना जा सकता है।

Best Mutual Fund to Invest Categories Overview.

म्युचुअल फंड कई प्रकार के होते है। निवेश करने से पहले आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और समय सीमा के हिसाब से कैटिगरी का चयन करना चाहिए।

Best Performing Mutual Fund Categories in India Flexi Cap Funds Best Overall Strategy.

फ्लेक्सी कैप फंड्स के पास यह आजादी होती है कि वे फंड मैनेजर के समझ के अनुसार लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप तीनों में पैसा लगा सकते है।

Parag Parikh Flexi Cap Fund: भारतीय कंपनियों के साथ साथ विदेशी शेयरों में निवेश का मौका देता है।

HDFC Flexi Cap Fund: भारत की मजबूत और अस्थिर कंपनियों में निवेश करके लंबे समय से शानदार रिटर्न दे रहा है

Mid Cap & Small Cap Fund (High Growth Potential)

ये फंड तेजी से उभरती हुई छुटी और माध्यम कंपनियों में पैसा लगाते है। इसमें लंबी अवधि में पैसा को कई गुना बढ़ाने की क्षमता होती है।

Nippon India Small Cap Fund: स्मॉल कैप कैटिगरी में सबसे बेहतरीन और पुराना ट्रैक रिकॉर्ड।

Motilal Oswal Midcap Fund: चुनिंदा और मजबूत मिडकैप कंपनियों में केंद्रित निवेश रणनीति में से एक है।

Quant Small Cap Fund: एग्रेसिव और मोमेंटम Strategy के साथ हाई रिटर्न देनेवाला फंड है।

Large Cap & Index Funds Stability & Low Cost.

पोर्टफोलियो को मजबूती देने के लिए देश की टॉप 100 कंपनियों में निवेश होना जरूरी है।

ICICI Prudential Bluechip Fund: देश की शीर्ष दिग्गज कंपनियों में सुरक्षित निवेश।

UTI Nifty 50 Index Fund: सबसे कम खर्च में भारत की टॉप 50 कंपनियों कंपनियों में सीधा निवेश करने का मौका मिलता है।

Key Parameters Before choosing a Mutual Funds

केवल आप सोचते होंगे कि पुराने रिटर्न देख कर फंड का चुनाव करना सही है तो आप बिल्कुच गलता दिशा में जा रहे है नुकसानदायक हो सकता है। किसी भी फंड को चुनने से पहले इन 4 तकनीकी पहलुओं की जांच पड़ताल करना बेहद जरूरी है।

• Expense Ratio: फंड को मैनेज करने के लिए फंड हाउस कितना प्रतिशत चार्ज लेता है हमेशा Direct Growth Plan ही चुनना चाहिए क्योंकि इसमें एक्सपेंस रेशियों कम होता है और रिटर्न ज्यादा मिलता है।
• Fund Manager Track Record: फंड मैनेजर का पिछला इतिहास कैसे रहा है और उन्होंने बाजार की मंदी को कैसे संभाला है उनका काम करने का एक्सपीरियंस कैसे ये सब जानना जरूरी है।
• Alpha & Sharpe Ratio: यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बेंचमार्क Index कितना ज्यादा रिटर्न दिया है।
• Sharpe Ratio: यह बताता है कि फंड मैनेजर ने जोखिम के मुकाबले कितना बेहतर रिटर्न जनरेट किया है।
• Exit Load: इन्वेस्टर से एक कॉमन गलती हो जाता है तय समय से पहले पैसा निकालने पर लगने वाला पेनाल्टी शुल्क।

आमतौर पर Exit Load 0.5% से 1% के आसपास हो सकता है, लेकिन यह हर Mutual Fund और Scheme के नियमों पर निर्भर करता है। कुछ Funds में अलग-अलग अवधि के लिए अलग Exit Load होता है। जबकि कुछ Funds में Exit Load 0% भी हो सकता है।

उदाहरण: अगर आपने ₹1,00,000 निवेश किया है और Scheme का Exit Load 1% है, तो लागू अवधि के अंदर पैसा निकालने पर लगभग ₹1,000 Exit Load के रूप में कट सकता है। इसलिए निवेश करने से पहले Scheme का Exit Load और Lock-in Period जरूर चेक करें।

Mutual Fund की कौन सी कैटिगरीज होता है?

1. Equity Mutual Fund.

Equity Funds मुख्य रूप से शेयर और इक्विटी रिलेटेड Instrument में इनवेस्ट करते हैं। इसलिए इनमें लॉन्ग टर्म ग्रोथ का पोटेंशियल हो सकता है लेकिन मार्केट गिरने पर वैल्यू में काफी उतर चढ़ाव भी देखने को मिल सकता है। क्योंकि ये कॉमन बात है।

अगर इन्वेस्टर का सोच लंबे अवधि का है। और वह मार्केट वोलैटिलिटी को सह सकता है। तो इक्विटी कैटेगरी उसके रिसर्च लिस्ट में होना ही चाहिए

2. Dept Mutual Fund

Dept फंड्स मुख्य रूप से Dept और फिक्स्ड Related instrument में इनवेस्ट करते है इनका रिस्क प्रोफाइल इक्विटी फंड से अलग होता है। लेकिन इसका मतलब ये नही कि इसमें रिस्क बिल्कुल नहीं होता। इसमें भी रिस्क होता है।➡️ इंट्रेस्ट रेट और क्रेडिट रिलेटेड फैक्टर्स इनके परफोर्मेंस को प्रभावित कर सकता है।

3. Hybrid Mutual Fund

हाइब्रिड फंड में एक से ज्यादा एसेट क्लासेस का कॉम्बिनेशन हो सकता है। इसका उद्देश्य पोर्टफोलियो को अलग अलग एसेट क्लासेस में डिस्ट्रीब्यूट करना होता है। और इस काटेगी में अलग अलग प्रकार की स्कीम होता है

इसलिए केवल हाइब्रिड फंड देख कर इनवेस्टमेंट डिसीजन लेना सही नहीं है। स्कीम का एक्चुअल एसेट Allocation जरूर देखना चाहिए।

4. Index Fund.

Index Fund किसी पार्टिकुलर मार्केट index को ट्रैक करने की कोशिश करता है। इसका ये मतलब नहीं होता है कि ऑब्जेक्टिव आमतौर पर किसी index के परफोर्मेंस को Closely Follow करना होता है। न कि फंड मैनेजर द्वारा हर बार अलग अलग Stocks चुनकर Benchmark को Beat करना। = Index फंड्स उन इन्वेस्टर के लिए रिसर्च का ऑप्शन हो सकते है जो सिंपल और आप Passive इनवेस्टमेंट एप्रोच पसंद करते है।

Best Mutual Fund to Invest in India क्या सबसे ज्यादा Return वाला फंड ही बेस्ट है?

नहीं ऐसा बात नहीं है यही वह जगह है जहां बहुत से नए इन्वेस्टर्स गलती करते है। एक बात और आप लोगों को बता दो। = अगर किसी म्युचुअल फंड ने एक साल में बहुत अच्छा रिटर्न दिया है तो केवल उसी आधार पर उसे बेस्ट म्युचुअल फंड मान लेना उचित नहीं है। मार्केट कंडीशन बदल सकता है और फ्यूचर परफोर्मेंस अलग हो सकता है।

AMFI भी अस्पष्ट करता है कि म्युचुअल फंड रिटर्न ग्रांटेड नहीं होता है और आपको लग रहा होगा कि past और फ्यूचर को देख कर गारंटी लिया जा सकता है तो ये बिलकुल सही नहीं है ओ तो पहले परफोर्मेंस देख कर आप डिसाइड नहीं कर सकते है ये मार्केट है ओ हर टाइम अनिश्चित काल में रहता है इसलिए पहले उसका बिजनेस मॉडल रिसर्च करना होता है सब कुछ अच्छा होने पर निवेश करते है।

इसलिए फंड चुनते समय केवल एक साल का रिटर्न देखने के बजाय उसका I इनवेस्टमेंट ऑब्जेक्टिव portfolio, रिस्क लेवल कंसिस्टेंसी कॉस्ट और ओर आपकी जरूरतों के साथ suitability देखना बेतार approach है।

Best Mutual Fund to Invest in India- Riskometer को Ignore मत कीजिए।

म्युचुअल फंड में इनवेस्टमेंट करने से पहले Riskometer जरूर देखना चाहिए। Riskometer investor को यह समझने में मदद करता की किसी स्कीम का रिस्क लेवल कितना है। SEBI के अनुसार रिस्क लेवल लो से लेकर very High तक हो सकते है और scheme के Underlying Investments तथा मार्केट रिलेटेड Factors के आधार पर रिस्क assessment किया जाता है।

यानी अगर आपका लक्ष्य लॉन्ग टर्म है लेकिन मार्केट में Temporary गिरावट देख कर आप घबरा जाते है। तो केवल High रिटर्न देख कर very High रिस्क कैटिगरी में जाना आपके लिए सही डिसिजन नहीं हो सकता है। पहला मार्केट के गिरावट से घबराना नही है लेने से पहले सब कुछ बराबर चेक कर के ही लेना है।

Best Mutual Fund वही नहीं है जो सबसे ज्यादा return दिखाए। = आपके लिए बेहतर fund वह हो सकता है जो: + आपके Goal + Investment Time + Risk Capacity + Fund Category + Cost + Portfolio के साथ सही तरीके से match करे।

Best Mutual Fund चुनने से पहले क्या देखें?

सिर्फ पिछले साल का high return देखकर किसी fund में पैसा लगाना सही तरीका नहीं है। एक अच्छा mutual fund चुनते समय कुछ महत्वपूर्ण points देखे जा सकते हैं हम आपको इस टेबल के जरिये समझते है।

आप लोगो को स्टॉक के रिलेटेड जानना चाहते है तो इंडिया और फोरेक्स मार्किट का तो आप यहाँ क्लिक करके जानकारी ले 

Groww vs Angel One vs Zerodha — Mutual Fund के लिए

Best Mutual Fund to Invest करने के लिए आपको किसी एक ही platform तक सीमित रहने की जरूरत नहीं है। Mutual Fund में निवेश AMC की official website, MF Central/MFU या registered online investment platforms के जरिए किया जा सकता है।

किन Platforms से Mutual Fund खरीद सकते हैं?

1. Direct AMC Website – जिस Mutual Fund में निवेश करना है, उसकी official AMC website से सीधे निवेश कर सकते हैं।
2. MF Central / MFU – Mutual Fund industry के centralized platforms हैं।
3. Registered Investment Platforms – कई online platforms अलग-अलग Mutual Funds में निवेश की सुविधा देते हैं।
4. Bank/Distributor – Bank या AMFI-registered distributor के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं।

Direct Plan या Regular Plan?

अगर आप खुद research करके fund चुन सकते हैं, तो Direct Plan में distributor commission नहीं होता और इसका expense ratio आमतौर पर Regular Plan से कम होता है। वहीं guidance चाहिए तो Regular Plan के साथ distributor की सहायता ली जा सकती है

Best Mutual Fund to Invest को हम टेबल के जरिये समझते है 

आपको (ONEINFOHUB) म्यूच्यूअल फंड्स के रिलेटेड और जानना चाहते है तो यहाँ क्लिक करके पूरा जानकारी ले। 

Groww पर Account कैसे बनाएं?

1. Groww App डाउनलोड करें।
2. Mobile number डालकर OTP verify करें।
3. PAN details भरें।
4. Aadhaar/KYC verification पूरा करें।
5. अपना bank account link करें।
6. जरूरी declarations/e-sign पूरा करें।
7. Account activate होने के बाद Mutual Funds → Fund Select → SIP/Lump Sum → Invest कर सकते हैं।

Angel One पर Account कैसे बनाएं?

1. Angel One App खोलें।
2. Mobile number से registration करें।
3. PAN details भरें।
4. KYC details verify करें।
5. Aadhaar OTP से e-sign करें।
6. Bank details link करें।
7. KYC पूरा होने के बाद account activates होता है; Angel One के अनुसार सामान्यतः activation में 3 working days तक लग सकते हैं।
8. इसके बाद Mutual Funds section से SIP शुरू कर सकते हैं।

Zerodha पर Account कैसे बनाएं?

1. Zerodha की official account-opening website पर जाएं।
2. Mobile number डालकर OTP verify करें।
3. PAN और Aadhaar details भरें।
4. Aadhaar-linked mobile से verification करें।
5. Bank account link करें।
6. जरूरी e-sign/KYC प्रक्रिया पूरी करें।
7. Account बनने के बाद Coin के माध्यम से direct mutual funds में निवेश कर सकते हैं।

Zerodha के अनुसार online account opening पूरी तरह digital है और physical documents भेजने की जरूरत नहीं होती।